La UIF ya bloqueó 24,622 cuentas de cárteles

El director de la Unidad de Inteligencia Financiera, Omar Reyes, reportó que la dependencia inmovilizó 24,622 cuentas con 8,670 millones de pesos y sumó a 2,395 personas a su lista negra entre 2024 y 2026, dentro de una ofensiva que ahora integra a la FGR, la banca y organismos internacionales

De un vistazo

• Inmovilizó la Unidad de Inteligencia Financiera 24,622 cuentas bancarias con aproximadamente 8,670 millones de pesos entre 2024 y 2026, de las cuales 7,861 están directamente ligadas a organizaciones criminales.
• Sumó 2,395 personas a su Lista de Personas Bloqueadas en el mismo periodo, y afirmó su director que 70% de los aseguramientos de la unidad están conectados con organizaciones que afectan la seguridad del país.
• Creció el personal de la UIF de 183 a 293 personas desde 2024, mientras la unidad refuerza su coordinación con la FGR, el Grupo Egmont y la Asociación de Bancos de México.

Doscientas noventa y tres personas trabajan hoy en la Unidad de Inteligencia Financiera, 110 más que hace dos años. En ese mismo periodo, la unidad inmovilizó 24,622 cuentas bancarias con un valor aproximado de 8,670 millones de pesos y sumó a 2,395 personas a su Lista de Personas Bloqueadas, según el reporte que su director, Omar Reyes, presentó este miércoles como parte de una ofensiva que, dijo, busca desarticular “las estructuras económicas que permiten la operación de los cárteles”.

Qué tan grande es el golpe financiero de la UIF

El dato que más resume el enfoque actual de la unidad es este: 7,861 de las 24,622 cuentas bloqueadas, es decir, la gran mayoría, están directamente ligadas a organizaciones del crimen organizado. Reyes fue todavía más específico sobre el peso relativo de este tipo de operaciones dentro del trabajo total de la dependencia: “el 70% de los aseguramientos que realiza la Unidad de Inteligencia Financiera están vinculados con organizaciones delictivas que afectan la seguridad de este país”, explicó, una proporción que deja claro que perseguir el dinero del crimen organizado dejó de ser una línea de trabajo más para convertirse en el centro de la estrategia de la UIF.

¿Cómo decide la UIF a quién bloquear una cuenta?

A través de un mecanismo que combina inteligencia financiera con una consecuencia penal inmediata: cada cuenta que la UIF congela va acompañada de una denuncia ante la Fiscalía General de la República, de forma que el bloqueo administrativo y la investigación criminal avanzan al mismo tiempo, en lugar de depender de que un juez resuelva primero un proceso largo. Ese mecanismo se apoya, además, en dos frentes adicionales: la cooperación internacional con agencias del gobierno de Estados Unidos y con el Grupo Egmont, la red mundial de unidades de inteligencia financiera, para rastrear dinero que cruza fronteras; y la colaboración con la Asociación de Bancos de México, que ayuda a detectar de forma temprana las transacciones sospechosas dentro del propio sistema financiero antes de que el dinero termine de moverse.

La ofensiva de la UIF, en cifras

¿Qué cambió para que la UIF ahora tenga más peso dentro de la estrategia de seguridad?

Su incorporación al gabinete de seguridad del gobierno federal, un movimiento que le permite coordinarse de forma directa con inteligencia financiera, operativos de las fuerzas de seguridad e investigaciones criminales, en lugar de operar como una dependencia aislada que solo comparte reportes después de que ocurren los hechos. Esa integración institucional es, en buena medida, lo que explica el salto en el personal de la unidad, que casi se dobló en dos años, y el que la UIF pase de ser vista principalmente como una oficina de cumplimiento normativo a convertirse en una pieza activa de las operaciones contra el crimen organizado.

Ese cambio de enfoque tiene una lectura directa para el sistema financiero mexicano: entre más se apoye la UIF en la banca para detectar operaciones sospechosas de forma temprana, más responsabilidad de vigilancia recae, en la práctica, sobre las propias instituciones financieras, no solo sobre la autoridad.

Para los bancos y otras instituciones financieras que operan en México, el mensaje de fondo detrás de estas cifras es que la vigilancia sobre transacciones sospechosas seguirá intensificándose, con una autoridad que ya cuenta con más personal, más cooperación internacional y una vía más directa hacia la persecución penal de cada cuenta que congela. Para el resto de la economía, el efecto esperado es indirecto pero relevante: cada peso que el crimen organizado no puede mover con libertad por el sistema financiero formal es, en teoría, un peso menos disponible para sostener la logística, el armamento o la corrupción que sostienen sus operaciones.